Sale and lease back für Immobilien
Sale and lease back für Immobilien
SLB - Immobilien
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Sale and lease back
Finanziellen Spielraum schaffen
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Mit Sale and Lease back zu mehr Liquidität

Sie benötigen kurzfristigen Kapitalzufluss für Ihr Unternehmen ohne Bankkredit?

Dann haben wir die Lösung für Sie: Wir realisieren Sale and Lease back für Immobilien und Gebrauchtmaschinen:

Definition

Was ist Sale and Lease back?

Sale and Lease back (SLB) ist eine besonders einfache und flexible Finanzierungsform, die auf werthaltigen Objekten basiert.

Dabei werden mobile oder immobile Güter des Anlagevermögens zum aktuellen Zeitwert an einen Leasinggeber verkauft und sofort zur Nutzung an den Leasingnehmer verleast. Die Anlagegüter werden so ohne Unterbrechung gegen Zahlung einer monatlichen Rate weiter von Ihnen genutzt.

Immobile Anlagegüter können Gewerbeimmobilien wie Bürogebäude, Logistikimmobilien, Produktionsstätten oder Industrial-Light Objekte (=gemischte Flächen mit Büroanteil, Lager und Verwaltung) sein. Mobile Anlagegüter sind zum Beispiel Produktionsmaschinen oder hochkomplexe Geräte aus der Medizintechnik.

Was ist Sale and Leaseback

Welche Vorteile bietet ein Verkauf mit Rückvermietung für Sie?

Besonders, wenn es Ihnen um einen schnellen  Kapitalzufluss - auch in einer Krisensituation - und die Erschließung stiller Reserven geht, kann eine SLB-Lösung für Sie die beste Wahl sein. Bei vielen Unternehmen steckt ein großer Teil des Kapitals in wertvollen Maschinen oder den firmeneigenen Immobilien und kann nicht genutzt werden. Finanzielle Engpässe entstehen zum Beispiel wenn Kunden vermehrt ihre Rechnungen nicht oder nur verspätet bezahlen.

Durch SLB sind Sie weniger abhängig von Ihrer Hausbank oder anderen Kreditgebern, welche oftmals langwierige Prozesse haben oder unflexibel sind. Besonders bei SLB von Mobilien (bewegliche Dinge wie Maschinen, Fahrzeuge, Geräte...) profitieren Sie von einfachen, wenig zeitintensiven Abläufen. 

Sie erwirtschaften die Leasingraten aus dem laufenden Betrieb, da während des kompletten Ablaufs einer Sale and Lease back Transaktion die Maschinen vor Ort bleiben und von Ihnen ohne Unterbrechung genutzt werden. Ihr Tagesgeschäft wird nicht beeinträchtigt.

Umschuldungen und Zusatzfinanzierungen werden ganz einfach für Sie möglich. So können Sie mit dem frischen Kapital zum Beispiel alte, unattraktive und vielleicht hoch verzinste Darlehen ablösen und, falls nötig, durch günstigere Kredite ersetzen.

Anstehende Restrukturierungen sind leichter umzusetzen, da sich durch das mit SLB freigesetzte Kapital Ihre externe Bonität, also Ihre Kreditwürdigkeit, verbessert.

Durch das Freisetzen von zusätzlichen liquiden Mitteln, wird Ihre Eigenkapitalquote erhöht, wodurch Sie bei Banken ein besseres Rating erreichen. Dadurch sind Sie bei Kreditverhandlungen in einer besseren Position und können so günstigere Bedingungen aushandeln.

Sie können Leasingraten und Leasingsonderzahlungen unter Umständen als Betriebsausgaben steuerlich geltend machen. 

Es sind keine zusätzlichen Sicherheiten erforderlich: Sale-and-Lease-Back ist auch dann möglich, wenn Sie keine oder nur geringe Sicherheiten stellen können oder wollen. Die Sicherheit ist das Leasinggut (Maschine oder Immobilie).

Da die entsprechenden Anlagegüter bereits im Unternehmen vorhanden sind, schaffen Sie eine Finanzierung aus eigener Kraft und das bei ohne Unterbrechung laufendem Tagesgeschäft.

Wie läuft Sale und Lease back üblicherweise ab?

Mobilien (Maschinen, Anlagen...)

Immobilien (Firmengebäude, Lagerhallen...)

Für wen ist Sale and Lease back interessant?

Diese Lösung ist für alle Firmen, egal welcher Größe, geeignet. Meist kommt es für Unternehmen aus dem produzierenden oder verarbeitenden Gewerbe in Frage sobald schnell zusätzliche Liquidität benötigt wird.

Die Gründe für einen Kapitalbedarf können natürlich vielfältig sein. Sei es, dass Sie expandieren möchten, um z.B. neue Märkte zu erschließen, die Digitalisierung im Unternehmen vorantreiben wollen oder Lieferengpässe bei dringend benötigten Rohstoffen oder Produktionsteilen überbrücken müssen.

Sie benötigen nur eine im Eigentum stehende, werthaltige Immobilie (Firmengebäude, Privathaus…) oder eine Mobilie (Maschinen, Anlagen, IT Equipment…) die Sie an uns verkaufen. Gleichzeitig leasen wir diese wieder an Sie zurück. Dabei bleiben Sie bankenunabhängig.

Ein Vertrag wird in vertrauensvoller Zusammenarbeit mit uns als Leasinggeber genau auf Sie und Ihre Bedürfnisse abgestimmt.

Welche Voraussetzungen sollte das Leasinggut erfüllen?

Produktionsmaschinen

Immobilien

Unterschied Sale and Lease back - Sale and Rent back

Der Unterschied von Sale and Lease back und Sale und Rent back ist vielen nicht klar. Diese beiden Finanzierungsformen unterscheiden sich auch nur in der bilanziellen Wirkung voneinander. Bei beiden Verfahren wird eine Immobilie oder ein Anlagegut von einem Unternehmer an ein Leasingunternehmen, wie zum Beispiel die TRS GmbH verkauft und direkt wieder zurück geleast.

Bei Sale and Lease back geht sowohl das zivilrechtliche als auch das wirtschaftliche Eigentum auf den Leasinggeber über. Das bedeutet für den Leasingnehmer eine Verkürzung seiner Bilanz.

Bei Sale and Rent back geht dagegen nur das zivilrechtliche Eigentum auf den Leasinggeber über. Der Leasingnehmer bleibt wirtschaftlicher Eigentümer. Dies bedeutet für die Bilanz des Leasingnehmers, dass er die Leasingraten nicht als Betriebsausgaben steuerlich geltend machen kann, aber dafür die Abschreibungen und den Zinsaufwand. Auch auf die mögliche Abzugsfähigkeit der Umsatzsteuer wirkt sich das wirtschaftliche Eigentum aus.

Welche Vorteile hat Sale and Lease back gegenüber einem Bankkredit?

Ihre erste Ansprechpartnerin

Sandra Adelhardt

Wir reagieren zeitnah! Telefonisch, Montag bis Freitag, von 9 bis 12 Uhr.
Außerhalb dieser Zeiten bieten wir einen Rückrufservice an.

 

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