Sale and lease back
Generar margen financiero
¿Necesita una inyección de capital a corto plazo para su empresa sin un crédito bancario?
Entonces tenemos la solución para usted: realizamos Sale and Lease back para inmuebles y maquinaria usada:
¿Tiene máquinas valiosas en el activo fijo y necesita liquidez rápidamente? ¿No se plantea una venta porque necesita seguir utilizando sus máquinas para la producción?
¿Desea una inyección de capital sencilla e independiente de los bancos y quiere monetizar su inmueble para ello, pero conservando todas las libertades de uso?
Sale and Lease back (SLB) es una forma de financiación especialmente sencilla y flexible que se basa en objetos de valor.
En este proceso, los bienes muebles o inmuebles del activo fijo se venden a un arrendador al valor actual de mercado y se arriendan inmediatamente al arrendatario para su uso. De este modo, usted sigue utilizando los activos fijos sin interrupción a cambio del pago de una cuota mensual.
Los activos fijos inmuebles pueden ser inmuebles comerciales como edificios de oficinas, inmuebles logísticos, centros de producción u objetos Industrial-Light (=superficies mixtas con parte de oficinas, almacén y administración). Los activos fijos muebles son, por ejemplo, máquinas de producción o equipos de alta complejidad de la tecnología médica.
Especialmente si lo que busca es una inyección rápida de capital, incluso en una situación de crisis, y la explotación de reservas ocultas, una solución SLB puede ser la mejor opción para usted. En muchas empresas, una gran parte del capital está invertido en máquinas valiosas o en los propios inmuebles de la empresa y no puede utilizarse. Los problemas financieros surgen, por ejemplo, cuando los clientes pagan sus facturas cada vez más tarde o no las pagan en absoluto.
A través de SLB, usted es menos dependiente de su banco principal o de otros prestamistas, que a menudo tienen procesos largos o son inflexibles. Especialmente en el caso de SLB de bienes muebles (cosas móviles como máquinas, vehículos, aparatos...), se beneficia de procesos sencillos y poco laboriosos.
Usted genera las cuotas de arrendamiento con la actividad corriente, ya que durante todo el proceso de una transacción de Sale and Lease back, las máquinas permanecen in situ y son utilizadas por usted sin interrupción. Su actividad diaria no se ve afectada.
Las reestructuraciones de deuda y las financiaciones adicionales se hacen muy fáciles para usted. De este modo, con el nuevo capital, puede, por ejemplo, liquidar préstamos antiguos, poco atractivos y quizás con intereses elevados y, si es necesario, sustituirlos por créditos más favorables.
Las reestructuraciones pendientes son más fáciles de llevar a cabo, ya que el capital liberado con SLB mejora su solvencia externa, es decir, su capacidad crediticia.
Al liberar fondos líquidos adicionales, se aumenta su ratio de capital propio, lo que le permite obtener una mejor calificación en los bancos. Esto le sitúa en una mejor posición en las negociaciones de crédito y, por tanto, puede negociar condiciones más favorables.
En determinadas circunstancias, puede deducir fiscalmente las cuotas de arrendamiento y los pagos especiales de arrendamiento como gastos de explotación.
No se requieren garantías adicionales: Sale-and-Lease-Back también es posible si no puede o no quiere aportar garantías o solo puede aportar garantías bajas. La garantía es el bien arrendado (máquina o inmueble).
Dado que los activos fijos correspondientes ya están presentes en la empresa, usted crea una financiación con sus propios recursos y eso con la actividad diaria en curso sin interrupción.
Esta solución es adecuada para todas las empresas, independientemente de su tamaño. Por lo general, es una opción para las empresas del sector manufacturero o de transformación en cuanto se necesita rápidamente liquidez adicional.
Los motivos de la necesidad de capital pueden ser muy diversos, por supuesto. Ya sea porque quiere expandirse para, por ejemplo, abrir nuevos mercados, impulsar la digitalización en la empresa o superar los cuellos de botella en el suministro de materias primas o piezas de producción que se necesitan con urgencia.
Solo necesita un inmueble (edificio de empresa, casa particular…) o un bien mueble (máquinas, instalaciones, equipos informáticos…) de valor que sea de su propiedad y que nos venda. Al mismo tiempo, nosotros se lo volvemos a arrendar. De este modo, sigue siendo independiente de los bancos.
Un contrato se adapta exactamente a usted y a sus necesidades en una colaboración de confianza con nosotros como arrendador.
La diferencia entre Sale and Lease back y Sale und Rent back no está clara para muchos. Estas dos formas de financiación solo se diferencian en el efecto contable que tienen entre sí. En ambos procedimientos, un empresario vende un inmueble o un activo fijo a una empresa de arrendamiento, como por ejemplo TRS GmbH, y lo vuelve a arrendar directamente.
En Sale and Lease back, tanto la propiedad civil como la económica se transfieren al arrendador. Esto significa para el arrendatario una reducción de su balance.
En Sale and Rent back, en cambio, solo se transfiere la propiedad civil al arrendador. El arrendatario sigue siendo el propietario económico. Esto significa para el balance del arrendatario que no puede hacer valer fiscalmente las cuotas de arrendamiento como gastos de explotación, pero sí las amortizaciones y los gastos por intereses. La posible deducibilidad del impuesto sobre el volumen de negocios también se ve afectada por la propiedad económica.
¡Reaccionamos con rapidez! Por teléfono, de lunes a viernes, de 9 a 12 horas.
Fuera de este horario, ofrecemos un servicio de devolución de llamada.
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